1.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行( )，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
Ⅰ识别
Ⅱ衡量
Ⅲ分析
Ⅳ管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
2.金融衍生工具的特点( )
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠杆性
Ⅲ联动性
Ⅳ高风险性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
解析：金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件迸行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连、规则变动。(4)不确定性或高风险性。
3.金融期权交易的基础资产有( )
Ⅰ金融期货合约
Ⅱ股票指数
Ⅲ利率工具
Ⅳ股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：常识题，期货也可以用来做期货的基础资产，但没有以金融期权作为基础资产的金融期货。
4.货币政策的最终目标包括( )
Ⅰ稳定物阶
Ⅱ促进经济增长
Ⅲ平衡国际收支
Ⅳ充分就业
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：C
解析：货币政策的最终目标包括：稳定物阶、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。
5.股票按股东享有权利的不同，分为( )
ⅠA股
ⅡB股
Ⅲ普通股
Ⅳ优先股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。
6.通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括( )。
I.现券买卖
II.质押式回购
III.买断式回购
IV.债券借贷
I、II、IV
I、III
I、II、III、IV
II、III、IV
正确答案：C
解析：通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷。
7.证券投资基金的收入来源主要有( )。
I.现金收入
II.利息收入
III.投资收益
IV.其他收入
I、II、III
I、II、IV
II、III、IV
I、III、IV
正确答案：C
解析：证券投资基金的收入来源主要有利息收入、投资收益、其他收入。
8.我国多层次资本市场体系的构成有( )。
I.主板市场
II.创业板市场
III.新三板市场
IV.区域性股权交易市场
III、IV
I、II、III、IV
I、II
I、IV
正确答案：B
解析：我国多层次资本市场体系的构成有主板市场、创业板市场新三板市场、区域性股权交易市场。
9.按资金用途不同，国债可以分为( )。
I.赤字国债
II.建设国债
III.战争国债
IV.特种国债
I、II、III
I、III、IV
II、III、IV
I、II、III、IV
正确答案：D
解析：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
10.债券评级的主要内容包括( )。
I.分析债券发行单位的偿债能力
II.考查发行单位能否按期付息
III.评价发行单位的费用
IV.考查投资人承担的风险程度
I、II、IV
I、III
III、IV
I、II、III、IV
正确答案：D
解析：债券评级的主要内容包括：分析债券发行单位的偿债能力、考查发行单位能否按期付息、评价发行单位的费用、考查投资人承担的风险程度。
